Über den Cash-on-Cash-Renditerechner (Formel)
Der Cash on Cash Return (COCR)-Rechner ist ein wertvolles Tool für Immobilieninvestoren, Geschäftsinhaber und Finanzanalysten, die die Effizienz von Bargeldinvestitionen beurteilen müssen. Cash on Cash Return wird häufig verwendet, um den jährlichen Cashflow vor Steuern zu messen, der durch eine Investition im Verhältnis zum investierten Bargeld generiert wird. Diese Kennzahl ist im Immobilienbereich besonders beliebt, da sie einen schnellen Überblick über die Rendite bietet, die ausschließlich auf den tatsächlichen Bargeldeinsatz erzielt wird.
Formel
Die Formel zur Berechnung des Cash on Cash Return (COCR) lautet:
COCR = CF / Ich
Kennzahlen:
- COCR = Cash-on-Cash-Rendite
- CF = Jährlicher Cashflow (Nettoertrag aus der Investition nach Abzug der Betriebskosten)
- I = Anfangsinvestition (die gesamte Barinvestition)
So wird's genutzt
Die Verwendung des Cash-on-Cash-Renditerechners ist unkompliziert und umfasst die folgenden Schritte:
- Bestimmen Sie den jährlichen Cashflow (CF): Berechnen Sie den Ertrag, den die Investition über ein Jahr generiert, nachdem Sie alle Betriebskosten berücksichtigt haben.
- Anfangsinvestition bestimmen (I): Addieren Sie den gesamten in die Immobilie oder den Vermögenswert investierten Betrag. Dies kann die Anzahlung, Abschlusskosten und andere anfängliche Ausgaben umfassen.
- Eingabewerte: Geben Sie die Werte für Cashflow und Anfangsinvestition in den Rechner ein.
- COCR berechnen: Klicken Sie auf die Schaltfläche „Berechnen“, um die Cash-on-Cash-Rendite zu ermitteln. Anhand dieses Ergebnisses können Sie beurteilen, wie effektiv Ihre Bargeldanlage für Sie arbeitet.
Beispiel
Nehmen wir an, Sie haben in eine Mietimmobilie mit den folgenden Details investiert:
- Jährlicher Cashflow (CF): $12,000
- Erstinvestition (I): $100,000
Mit der Formel:
COCR = CF / Ich
COCR = 12,000 USD / 100,000 USD
COCR = 0.12 oder 12 %
In diesem Beispiel beträgt die Cash-on-Cash-Rendite Ihrer Investition 12 %, was bedeutet, dass Sie eine Rendite von 12 % auf das Geld erhalten, das Sie in die Immobilie investiert haben.
FAQs
1. Was ist Cash on Cash Return?
Cash on Cash Return (COCR) ist eine Finanzkennzahl, die den Barertrag einer Investition im Verhältnis zum investierten Geldbetrag bewertet.
2. Warum ist die Cash-on-Cash-Rendite wichtig?
COCR hilft Anlegern bei der Ermittlung der Effizienz ihrer Bargeldinvestitionen und bietet einen schnellen Überblick über die Rendite, ohne Finanzierung oder Wertsteigerung zu berücksichtigen.
3. Ist Cash on Cash Return dasselbe wie ROI?
Nein, beim ROI wird die gesamte Kapitalrendite einschließlich Wertsteigerung und Finanzierung berücksichtigt, während beim COCR nur der Cashflow im Vergleich zum investierten Geld berücksichtigt wird.
4. Was ist ein guter Cash-on-Cash-Return-Prozentsatz?
Ein guter COCR variiert je nach Branche und Anlegererwartungen, aber im Immobilienbereich wird ein Satz zwischen 8 % und 12 % im Allgemeinen als günstig angesehen.
5. Kann ich den COCR für eine finanzierte Immobilie berechnen?
Ja, aber der COCR berücksichtigt nur das tatsächlich investierte Geld. Kreditzahlungen werden vom Cashflow abgezogen, aber der Kreditbetrag selbst wird nicht in die Anfangsinvestition einbezogen.
6. Wie hilft COCR beim Immobilienvergleich?
COCR ermöglicht es Anlegern, Immobilien auf der Grundlage der Bargeldrendite zu vergleichen, um die lukrativste Option zu ermitteln.
7. Hat COCR steuerliche Auswirkungen?
Normalerweise wird der COCR vor Steuern berechnet, Anleger können ihn jedoch auf Wunsch auch nach Steuern ermitteln.
8. Wie oft sollte ich den COCR neu berechnen?
Am besten bewerten Sie den COCR jährlich oder wenn sich der Cashflow oder die Investitionssumme wesentlich ändert.
9. Ist COCR auch für andere Anlagearten relevant?
Ja, COCR kann auf jede Cash generierende Investition angewendet werden, am häufigsten wird es jedoch im Immobilienbereich eingesetzt.
10. Kann COCR die langfristige Rentabilität vorhersagen?
Der COCR bietet eine Momentaufnahme der aktuellen Cashflow-Effizienz, lässt jedoch keine Vorhersagen über zukünftige Wertsteigerungen, mögliche Refinanzierungen oder langfristige Rentabilität zu.
11. Berücksichtigt COCR Ausgaben?
Ja, COCR verwendet zur Berechnung der Rendite den Nettoertrag (Cashflow nach Abzug der Kosten).
12. Ist ein höherer COCR immer besser?
Im Allgemeinen ist ein höherer COCR vorteilhaft, er sollte jedoch für eine umfassende Anlagesicht mit anderen Finanzkennzahlen abgewogen werden.
13. Kann COCR negativ sein?
Ja, wenn die Ausgaben den Cashflow übersteigen und es dadurch im Verhältnis zur ursprünglichen Investition zu einer negativen Rendite kommt.
14. Welchen Einfluss hat COCR auf Finanzierungsentscheidungen?
Der COCR bietet Einblick in den Cashflow, hat jedoch keinen direkten Einfluss auf die Finanzierung, hilft jedoch bei der Beurteilung, wie sich die Finanzierung auf die Anlagerendite auswirkt.
15. Sollte der COCR der einzige entscheidende Faktor bei Investitionen sein?
Nein, COCR ist wertvoll, sollte aber zusammen mit anderen Kennzahlen wie ROI, Kapitalisierungsrate und Nettoeinkommen verwendet werden, um fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.
16. Ist COCR auf Unternehmensinvestitionen anwendbar?
Ja, der COCR wird bei verschiedenen Unternehmensinvestitionen zur Ermittlung der Cash-Effizienz herangezogen, insbesondere bei der Bewertung bargeldintensiver Unternehmen.
17. Sind Kapitalgewinne im COCR enthalten?
Nein, beim COCR liegt der Schwerpunkt nur auf dem jährlichen Cashflow und berücksichtigt keine Kapitalgewinne aus der Wertsteigerung von Vermögenswerten.
18. Kann sich der COCR im Laufe der Zeit ändern?
Ja, wenn sich der Cashflow ändert oder zusätzliches Kapital investiert wird, schwankt der COCR entsprechend.
19. Wie unterscheidet sich COCR von der Cap Rate?
Die Cap Rate berechnet die Rendite auf Grundlage des Gesamtimmobilienwerts, während der COCR nur das ursprünglich investierte Geld als Basis verwendet.
20. Kann ich meinen COCR verbessern?
Zur Verbesserung des COCR gehören Strategien wie die Steigerung des Cashflows, die Reduzierung der Ausgaben oder die Verringerung der anfänglichen Bargeldinvestition durch Finanzierung.
Schlussfolgerung
Der Cash on Cash Return Calculator ist ein schnelles und effektives Tool zur Bewertung der unmittelbaren Rendite von Bargeldinvestitionen. Durch die Konzentration auf den Cashflow im Verhältnis zum Bargeldaufwand bietet er Einblicke in die Effizienz und Eignung einer Investition für verschiedene finanzielle Ziele. COCR ist besonders bei Immobilieninvestitionen nützlich und hilft dabei, zu bestimmen, welche Immobilien oder Unternehmungen optimale Cash-Renditen für das investierte Kapital liefern. Egal, ob Sie ein erfahrener Investor sind oder gerade erst anfangen, das Verständnis Ihres COCR kann Ihnen zu besseren, fundierteren Entscheidungen verhelfen.